Klamání klientů se finančním poradcům nevyplatí. Česká národní banka stále efektivněji a lépe nekalé praktiky odhaluje a trestá. Jako poslední obdržela pokutu 5 mil. Kč společnost OVB Allfinanz za prodej investičního životního pojištění. Co provedla? A co na pokutu říká OVB?
Prodej investičního životního pojištění (IŽP) je v pořádku. Pokud probíhá podle pravidel a v zájmu klienta. Česká národní banka (ČNB) již v Dohledovém benchmarku 5/2013 ze dne 28. 8. 2013 zakázala prodávat IŽP jako spořicí produkt a „není primárně nejvhodnějším produktem pro „zhodnocení prostředků““.
První velká ryba se do sítě ČNB chytla vzápětí. „Jako pojišťovací agent při výkonu zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví používala klamavé obchodní praktiky, […] opakovaně prezentovala klientům (spotřebitelům) písemně nebo ústně investiční životní pojištění jako spoření, spořicí produkty, resp. spořicí účty,“ stojí v rozhodnutí o udělení sankci společnosti OVB Allfinanz. A to se jednalo o období předcházející předmětnému Dohledovému benchmarku 5/2013. Pokutu ve výši 5 mil. Kč Česká národní banka udělila za období od září 2010 do února 2013.