Komplexní přístup ke klientovi je základní mantrou většiny finančně poradenských společností. Jenže… kde komplexita končí? Má finanční poradce nabízet i neregulované finanční produkty? A co nefinanční produkty typu elektřiny, plynu či fotovoltaiky? A jak se k takovým aktivitám staví finančně poradenské společnosti?

Dobře pracující finanční poradce klientovi zpracuje komplexní finanční plán. To přináší výhody nejen pro klienta, který tím získá přehled o své finanční situaci a výhled do budoucnosti, ale i pro finančního poradce a jeho firmu, neboť díky komplexnímu plánu může zprostředkovat více produktů. Otázka ale je, do jaké šíře má finanční plán jít.

Základ finanční ho poradenství tvoří čtyři regulované oblasti finančního zprostředkování – pojištění, investice, úvěry a penzijní produkty. Ovšem i v těchto oblastech se nachází jak produkty, které podléhají přísné regulaci, tak produkty zcela neregulované, jako je např. zlato, kryptoměny či dluhopisy bez prospektu s minimální regulací. A pak je tu celé spektrum dalších nefinančních možností, kde může finanční poradce klientovi pomoci – a nebo uškodit. Kupříkladu výběrem dodavatele plynu či elektrické energie nebo zprostředkování fotovoltaické elektrárny.

Celý článek čtěte na Poradci-sobě.cz