Administrativní zátěž je vzhledem k vysoké regulaci na finančním trhu obrovská. A týká se to i finančně poradenských společností. Je si toho vědoma i Česká národní banka (ČNB) a ruší řadu opatření. Jenže… pomůže to i poradenským společnostem? A co by skutečně pomohlo?
Continue reading „Jak ulevit byrokracii poradenským společnostem?“
Finanční trh je jako živý organismus. Čas od času se na něm objeví „výrůstek“, který škodí. Někdy se jedná o záměr, jindy pouze o nezvládnutí situace. Jaké aktuální kauzy rezonují na finančním trhu?
Continue reading „Kde to vře aneb Aktuální kauzy na finančním trhu“
Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) mají volnější pravidla než podílové fondy pro drobné investory. Přesto si ale nemůžou dělat, co chtějí. Kdo dohlíží na dodržování pravidel investování u FKI?
Continue reading „Fondy kvalifikovaných investorů: Kdo a jak je hlídá?“
Komplexní přístup ke klientovi je základní mantrou většiny finančně poradenských společností. Jenže… kde komplexita končí? Má finanční poradce nabízet i neregulované finanční produkty? A co nefinanční produkty typu elektřiny, plynu či fotovoltaiky? A jak se k takovým aktivitám staví finančně poradenské společnosti?
Continue reading „Prodej neregulovaných produktů? Přístup se liší…“
Finančně poradenské společnosti a jejich lidé radí domácnostem, jak zacházet s jejich majetkem. Jak se ale daří hospodařit samotným finančně poradenským společnostem? Výsledky se hodně liší. Některé dosahují stamilionových zisků… a jiné stamilionových ztrát.
Continue reading „Jak se daří finančně poradenským společnostem?“
Česká národní banka (ČNB) dotáhla svou křížovou výpravu proti investičním poradcům do „vítězného“ konce. Své stanovisko k odměňování vázaných zástupců investičních zprostředkovatelů přetavila ve vyhlášku a zcela zakázala provizní poradenství. Poradenským společnostem ale nabídla překvapivé řešení.
Continue reading „ČNB zakázala provizní investiční poradenství! Má ale řešení“
Umělá inteligence je daleko od nahrazení finančních poradců. Dokáže jim ale usnadnit práci. Jak? „Bude nám pomáhat při kontrole smluv,“ říká Marek Slouk, obchodní ředitel a předseda představenstva Chytrého Honzy, a dodává: „Dále připravujeme systém umělé inteligence, který pomůže poradci snížit administrativu.“ Kde jsou limity umělé inteligence ve finančním poradenství?
Continue reading „Marek Slouk: Umělou inteligenci už aplikujeme“
Finance jsou lákavý obor. A nabízí mnoho různých příležitostí. Můžete začít pracovat v bance či pojišťovně. Nebo se stát nezávislým finančním poradcem. A nebo si můžete otevřít franšízu. Co musí franšízant splnit, jaké má tato forma výhody a jaké možnosti se nabízejí?
Finančně poradenské společnosti žijí téměř výhradně z provizí od finančních institucí za zprostředkované produkty. O tyto provize se dělí s finančními poradci, kteří odvádí práci u klientů. Které společnosti jsou vůči poradcům štědré a které si naopak nechávají velký díl provizí pro sebe?
Continue reading „Jak štědré jsou finančně poradenské firmy?“
Nejstarší a nejznámější kryptoměna bitcoin se dostala do hledáčku České národní banky (ČNB). Bude reálně zvažovat jeho zařazení do devizových rezerv. Nastal tak čas, aby se kryptoměny staly standardní součástí nabídky finančních poradců?
Continue reading „Bitcoin chce i ČNB… je čas nabízet ho klientům finančních poradců?“