Podvést klienty životní pojistkou bude obtížnější. Pojišťovny se dohodly na nových pravidlech, která IŽP zprůhlední. Na co se mohou klienti od 1. 1. 2015 těšit? Continue reading „Investiční životní pojištění bude průhlednější“
Štítek: IŽP
Investiční životní pojištění: Stát ostrouhá příspěvek zaměstnavatele
Ministr financí Andrej Babiš již před časem prohlásil, že chce omezit zaměstnanecké příspěvky směřující do životního pojištění. Dnes rozpočtový výbor jedná o konkrétní úpravě. Co se má změnit a na co bude moci zaměstnavatel dál přispívat? Continue reading „Investiční životní pojištění: Stát ostrouhá příspěvek zaměstnavatele“
Životní pojištění: Kdo obírá klienty?
Schyluje se k bitvě pěti armád. Finalizuje se novela zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích. Proti sobě stojí pojišťovny a finanční poradci, své zájmy prosazuje ministerstvo financí i ČNB. Ve středu bitevního pole stojí klient. Continue reading „Životní pojištění: Kdo obírá klienty?“
Misselling, neznalost, nebo záměr?
Klienti pojišťoven i finančních poradců mívají ve svých finančních produktech opravdové perly. V jinak dobře sestaveném finančním plánu jsou jako pěst na oko. Z neznalosti, nebo záměrně? Continue reading „Misselling, neznalost, nebo záměr?“
Podvody s IŽP? I ve firemních obchodech
Firma chce dát zaměstnanci benefit a přispívat mu na penzi. Tato snaha se ale může míjet účinkem. Firma zaplatí, zaměstnanec nic nedostane a „vydělá“ si „poradce“. Continue reading „Podvody s IŽP? I ve firemních obchodech“
AFIZ vyloučil finančního poradce. Prodával IŽP
Asociace AFIZ potrestala vyloučením individuálního člena Lukáše Bergmanna Čovbana. Důvodem bylo „opakované doporučení a zprostředkování investičního životního pojištění s minimální pojistnou ochranou“. Jedná se o druhý obdobný trest finančnímu poradci. Continue reading „AFIZ vyloučil finančního poradce. Prodával IŽP“
ČNB apeluje na pojišťovny: Hlídejte si finanční poradce
Česká národní banka se stále více zajímá o finanční poradenství. Po „doporučení“ nenazývat IŽP „spořením“ apeluje na pojišťovny, aby si hlídaly finančně poradenské sítě. A „radí“ jim podrobně, jak to mají dělat. Continue reading „ČNB apeluje na pojišťovny: Hlídejte si finanční poradce“
Chcete prodat IŽP na spoření? Podle ČNB nesmíte
Česká národní banka vydala rozhodné slovo: Nabízení investička jako formy „spoření“ či jako „spořícího programu“ se jí nelíbí. Proč? A proč doplňkové penzijní spoření „spořením“ být může? Continue reading „Chcete prodat IŽP na spoření? Podle ČNB nesmíte“