„Do akcií má smysl investovat vždycky, když potřebujete nebo chcete investovat dlouhodobě,“ říká Viktor Hostinský, zakladatel investiční platformy Edward. Jaký je optimální přístup k investicím při současných drahých akciích? A co nabízí Edward finančním poradcům a jejich klientům?

Působil jste mnoho let ve své společnosti VHI – Viktor Hostinský Investments. Nyní jdete na FINfest se společností Edward. Co vás přivedlo k této změně?

Již ve VHI prakticky nepůsobím. V roce 2018 jsem společnost prodal Broker Trustu. A prodal jsem ji právě proto, že jsem zakládal Edward.

Měl jsem vizi investiční platformy, online nástroje, který by pomáhal poradcům zautomatizovat složitou práci investičního poradce v rámci investičního poradenství nebo plánování. A abych svou vizi mohl zrealizovat, tak prodej VHI byla pro mě cesta. Tím jsem získal nejen prostředky, ale i nezávislost, aby mě finančně poradenské společnosti nevnímaly jako konkurenta, ale jako partnera.

Edward je investiční platformou, jako nabízí např. Conseq či Moventum. V čem se vaše platforma má lišit? Co má nabídnou jiného?

Conseq a Moventum jsou transakční platformy. Je to jakýsi supermarket s fondy, kde si poradce může vybrat a nakoupit pro klienta jakýkoli fond.

Edward je platforma, která má pomoci poradci s celým procesem investičního poradenství. Jednak pomůže s klientem definovat investiční cíle, pomůže určit jeho rizikový profil a nastavit investiční plán. A navíc je plán přímo napojený na investiční účet klienta. Investiční účet je u společnosti Wood & Company.

Nabízíme tedy celý proces investičního plánování, včetně onboardingu, včetně automatického vypořádání všech transakcí, portfolio následně automaticky rebalancujeme. A v okamžiku, kdy se blíží nějaký investiční cíl, část portfolia se automaticky zkonzervativňuje.

Oproti klasickým fondovým řešením je rozdíl v tom, že klient má živý účet, který se přizpůsobuje jeho cílům v čase.

Čtěte na Poradci-sobě.cz